上海银行携手易方达基金 共同发布“上银致远”家庭服务信托产品

时间： 2024-03-08 02:30     浏览量：503

3月2日，上海银行举行“上银致远”家庭服务信托产品发布会。易方达基金作为本次首发的合作机构，与上海银行、上海信托共同发布了该产品。此前，由易方达基金投顾作为投资顾问的“家庭服务信托+基金投顾”服务模式已上线上海银行。

上海银行副行长（候任）俞敏华在发布会上表示，在市场需求变化和制度环境完善的共同推动下，我国家庭财富管理服务已进入加速发展阶段。今年1月13日，上海银行顺应需求，在业内率先推出并开启了“上银致远”家庭服务信托的“试运行”，产品上线短短一个月内，受到市场及客户的热烈反响。

据了解，该家庭服务信托产品的受托人为上海信托，设立门槛100万元，易方达基金投顾作为投资顾问参与资金配置。产品设立后，其资金将归入相对应的集合资金信托计划，易方达基金投顾为其中的“稳进配置1号”提供投资顾问服务，以全市场公募基金为基础进行遴选和配置，其中权益类基金配置中枢为10%，为客户提供“攻守兼备”的投资选择。“以买方代理立场，进行全市场基金配置和全过程基金调仓的基金投顾业务模式，更适合家庭信托的客户需求。”易方达基金副总裁陈彤表示。

俞敏华也称，此次产品正式发布，将助力更广大的客户家庭财富跨越周期、行稳致远。后续，要通过持续的打磨与沉淀，将“上银致远”家庭服务信托产品打造成特色鲜明、响亮的财富管理拳头产品，并以此次产品发布为契机，进一步积极响应中央推行财富管理普惠化的实践，通过产品创新以满足客户多元化的养老财富规划需求，惠及更广大的客户群体。

据介绍，“上银致远”家庭服务信托整合了银行理财、基金、券商资管等理财工具，为客户提供整个家庭全生命周期的财富管理。在服务端，借助信托风险隔离、他益分配的制度优势，为客户提供优质的非金融服务；在资产端，通过集团内外部协同联动，定制稳健的产品策略作为客户资产配置的压舱石和安全垫，助力客户实现家庭财富的保护、传承和管理。自1月13日产品上线以来，客户需求持续激增，33个工作日内申请客户已超180位，申请金额超2.2亿。